普通のアラサーサラリーマンがインデックス投資をやったら、どのくらい儲かるのか。気になるのはそこかと思います。リスクはないのだろうか、本当に儲かるのか。
はっきりいってリスクはありますし、儲からないかもしれません。しかしインデックス投資は２０年、３０年と長期的にみればプラスになる確率は高い手法です。
個別銘柄を詳細に分析する必要がないので、普通のサラリーマンでも再現できます。タカタの倒産、東芝の不正会計は多くの人が見抜けなく、損害をうけました。インデックス投資は個別銘柄の解析が必要ない初心者にとってこそ、適している手法とも言えます。
私は２０１４年からインデックス投資を始めて４年目ですが、今のところはプラスで推移しています。
２０１４年から２０１７年のNISA投資額と評価額
私の年毎のNISA口座の投資額と、２０１７年７月２９日時点の評価額を表にしました。これはインデックス投資信託だけですが、特定口座には国債もあり、リスクヘッジはしています。
| 年 | NISA投資額 | 時価評価額 | 損益 |
| ２０１４年 | 1,000,000円 | 1,245,479円 | ＋24.55% |
| ２０１５年 | 1,000,000円 | 1,073,552円 | ＋7.36% |
| ２０１６年 | 1,200,000円 | 1,510,978円 | ＋25.91% |
| ２０１７年 | 1,200,000円 | 1,284,462円 | ＋7.04% |
| 合計 | 4,400,000円 | 5,114,471円 | ＋16.24% |
２０１６年が２５．９１％と高いのは、前半が株価が低迷している時にも毎月投資を続けていたので、安い時に仕込むことができたのです。
後半はアメリカの選挙でトランプが勝利し、株価は下がるかと思いきや、上がりました。その恩恵を受けています。
多くの人はトランプが大統領になったら株価は下落する！と予想していましたが、株価は上昇しました。未来のことは学者でも予想するのが難しいのです。
インデックス投資家はチャイナショック、ギリシャショックの時も狼狽売りすることなく、毎月コツコツとインデックスを購入していけば良いのです。
まとめ
インデックス投資は投資の勉強をしたいけれども時間がないサラリーマンにとっては、とっつきやすい投資方法です。
私はインデックス歴が４年目でまだまだルーキーです。今の大幅なプラスは運良く経済が好転しているからだと思っています。４年目がリーマンショックだったら今頃はマイナスでしょう。
しかし、今や株価はリーマンショック以前に回復しており、アメリカは最高値をつけています。
インデックス投資は２０年後には今よりも経済は良くなり、株価は上がっているだろうという予測の上に成り立っています。インデックス投資家はその上に乗っかり、利益を得るのです。
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