2014年NISAの2019年分へのロールオーバーの方法

わたしは2014年からNISA口座を利用して投資しているので、来年はロールオーバーか払い出しを選択する必要があります。

ただ、2014年から2017年はNISA、2018年はつみたてNISAを選択していたので、ロールオーバーを申し込み、だけではダメでした。

2014年からNISAのロールオーバーの方法

2014年のNISAをロールオーバーしたい人で、2018年はつみたてNISAの人がやらなくてはいけないことは２つです。

１つ目のロールオーバーの申し込みはロールオーバーをする全ての人がやらなくてはならないことです。ネットから申し込むと、サインして用紙を送り返すだけです。

２つ目の2019年NISA口座を「つみたてNISA」から「NISA」にする、は2018年はつみたてNISAを選択した人がやらなくてはならない作業です。これは２０１４年分のNISAを動かす枠として、つみたてNISA枠は使えないから、NISA枠にして、ということです。

こちらもネットから申し込み、サインして用紙を送り返すだけなので簡単です。

２０１４年は１００万円を下記の３銘柄に投資していました。

今の金額は１３０万円になっているので、銀行に預けるよりかは随分良い成績です。今後５年でどうなるのか不明ですが、NISAに移行しておきます。

グローバル株式インデックス・オープンの信託報酬は0.54%と、ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンドの0.11772%以内の４．５倍です。当時は最安だったのですが、５年経つと変わりますね。

２０１８年６月末時点のデータがありました。３０歳代は１３０万口座です。総務省統計局のデータから、３０歳代は１４７５万人（http://www.stat.go.jp/data/jinsui/2.html）なので、同世代では１０人に１人しかNISAを使っていません。

絶対に損をしたくない人でも、国債でも放り込んでしまえば良いのですが、そうしない人が多いのですね。

無事に受領され、めでたく２０１４年分のNISAが２０１９年にロールオーバーされることになりました。